Beaucoup de choses utiles se déclenchent à partir de vos opérations bancaires : un ticket de dépense va chercher tout seul le débit qui lui correspond, un virement reçu vient solder la bonne facture, et les écritures partent propres chez le comptable. Mais toutes ont un préalable commun, qu'on oublie parce qu'il est invisible : il faut d'abord que les lignes de votre compte soient dans l'application. Sans opérations, un ticket n'a aucun débit à rejoindre et un rapprochement n'a rien à rapprocher. Faire entrer le relevé, c'est le socle sur lequel tout le reste tient.
Le relevé, la matière première de tout le reste
Votre relevé bancaire porte les deux sens du compte : les crédits — ce que vos clients vous versent — et les débits — ce que vous dépensez, du plein d'essence au fournisseur. C'est cette liste d'opérations qui alimente le pointage de vos factures d'un côté, et le suivi de vos dépenses de l'autre. Le geste d'import est donc à faire une fois par semaine, ou quand vous voulez remettre les compteurs à jour : c'est lui qui apporte la matière fraîche.
Exporter le relevé depuis sa banque, puis déposer le fichier
Depuis l'espace en ligne de votre banque, vous téléchargez le relevé d'une période : la plupart des banques proposent un export au format CSV ou OFX, parfois appelé « écritures » ou « téléchargement des opérations ». Vous récupérez un fichier, et c'est ce fichier que vous déposez dans Arti.AI. Il n'y a pas de colonnes à désigner ni de réglage à faire : l'application détecte seule le séparateur, repère la colonne de date, celle du libellé et celles des montants, et lit indifféremment un débit/crédit séparés ou une colonne de montant signée.
- Deux formats acceptés : le CSV (celui du Crédit Agricole et de la plupart des banques) et l'OFX.
- Colonnes et séparateur reconnus tout seuls — rien à mapper à la main.
- Les montants au format français sont lus correctement : « 1 234,56 » devient bien mille deux cent trente-quatre euros cinquante-six.
- Les dates au format JJ/MM/AAAA comme AAAA-MM-JJ sont comprises l'une et l'autre.
Réimporter chaque semaine sans créer de doublon
C'est la crainte légitime quand on importe à la main : réimporter le même relevé et se retrouver avec chaque opération en double. Ça n'arrive pas. Une opération déjà présente est reconnue et n'est pas ré-ajoutée, même si les fichiers se chevauchent. Vous pouvez donc importer une plage large « pour être sûr de ne rien manquer » sans conséquence : ce qui est déjà là reste unique, seules les nouvelles lignes entrent.
Une fois les opérations dedans, tout s'enchaîne
L'import n'est pas une fin en soi : c'est ce qu'il rend possible qui compte. Les tickets de dépense que vous aviez photographiés retrouvent alors leur débit et se rattachent seuls, chacun portant son justificatif. Les virements de vos clients se pointent sur les factures encore ouvertes, qui passent en « payée ». Et à la fin, ces mêmes opérations, une fois catégorisées, forment les écritures que vous transmettez au comptable. Un seul geste en amont débloque les trois.
Les erreurs à éviter
- Attendre la fin de l'année pour tout importer d'un coup : mieux vaut un import court chaque semaine, pendant que les opérations sont fraîches dans votre tête.
- Modifier le fichier dans un tableur avant de l'importer : c'est le meilleur moyen de casser les colonnes ou les montants. Déposez le fichier tel que la banque l'a produit.
- Renoncer parce qu'on n'a pas « connecté sa banque » : l'import du relevé ne demande aucune connexion et suffit à lui seul.
- Craindre de réimporter : les doublons sont écartés, un relevé qui recouvre la semaine précédente n'ajoute que le neuf.
En résumé
Vos opérations bancaires sont le carburant du reste : sans elles, un ticket n'a pas de débit et une facture ne se pointe pas. Les faire entrer tient en un geste — télécharger le relevé au format CSV ou OFX depuis sa banque, déposer le fichier — avec les colonnes reconnues seules et aucun doublon au réimport. L'import et le rapprochement bancaire font partie des fonctions avancées, à partir de l'offre Pro.
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